Как оказалось, 2023 год стал лишь началом для Binance в ее разбирательствах с властями разных стран. За несколько последних месяцев ряд регуляторов и правительств предъявили претензии к криптобирже.
Нигерийская история
В конце февраля Financial Times сообщило о задержании двух топ-менеджеров компании в Нигерии — Надима Анджарвалла и Тиграна Гамбаряна.
Представители Binance прилетели в страну после решения властей запретить несколько сайтов по торговле цифровыми активами. Однако по прибытии их задержали сотрудники офиса советника по национальной безопасности, конфисковав паспорта.
Власти обвинили биржу и ее руководителей в манипулировании обменным курсом найры (NGN). Появилась информация, что Нигерия якобы потребовала от Binance компенсацию в размере $10 млрд. Однако впоследствии торговая платформа и советник президента страны Байо Онануга опровергли эти слухи.
С 5 марта биржа начала постепенно приостанавливать операции с NGN, включая сервисы P2P, Binance Pay и Invest.
Местный Комитет Палаты представителей по финансовым преступлениям вызвал на допрос CEO Binance Ричарда Тенга по факту предполагаемого финансирования терроризма и отмывания денег. Нигерия также потребовала от компании предоставить список ста крупнейших пользователей в стране и всю историю транзакций за последние шесть месяцев.
После истечения 14-дневного срока задержания арест топ-менеджеров Binance продлили до 4 апреля. Однако Анджарвалле удалось сбежать из Нигерии по кенийскому паспорту.
Накануне происшествия власти предъявили топ-менеджерам и Binance Holdings Limited обвинения в уклонении от уплаты налогов по четырем пунктам, включая отсутствие регистрации в местной ФНС.
Иск правительства поступил в Федеральный высокий суд в Абудже 25 марта.
В интервью The Record жена оставшегося в Нигерии топ-менеджера Юки Гамбарян рассказала, что регулярно разговаривала и переписывалась с супругом, а теперь не может связаться с ним напрямую. По ее словам, он находится в комнате в гостевом доме, откуда не разрешено выходить.
Тигран Гамбарян и Надим Анджарвалла. Данные: The Record.
«Люди, работающие над этой проблемой в Binance, присылают ему сообщения с обновлениями, а он просто сидит и ждет, пока кто-то что-нибудь сделает. Это для него тяжело, поскольку Тигран очень нервный человек», — добавила она.
Кроме того, у Гамбарянов двое детей — пятилетний мальчик и десятилетняя девочка. Юки отметила, что «становится все труднее и труднее сохранять позитивный настрой и поддерживать хорошее настроение».
Параллельно в Binance заверили в работе с властями Нигерии над решением вопроса.
Филиал на Филиппинах
Еще в 2022 году аналитический центр Infrawatch PH направил письмо в Министерство торговли и промышленности Филиппин с призывом начать расследование в отношении Binance за нелегальные маркетинговые кампании.
В то время дальше письменных претензий дело не дошло, а экс-CEO Binance Чанпэн Чжао планировал подать заявку на получение лицензий в стране. Глава компании рассчитывал, что процедуру удастся осуществить в течение нескольких месяцев.
Однако в том же году ЦБ Филиппин на три года приостановил рассмотрение заявок и выдачу лицензий провайдерам услуг виртуальных активов, поэтому инициативу по официальному выходу на местный рынок пришлось заморозить.
Binance продолжала работать в стране без лицензии, и в ноябре 2023 года власти обвинили компанию в оказании финансовых услуг без соответствующей регистрации.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) пригрозила сотрудникам организаций, участвующим в продвижении или торговле на платформе, тюремным заключением сроком до 21 года и штрафом в размере 5 млн филиппинских песо (~$88 700).
В марте 2024 года SEC начала предпринимать шаги по ограничению доступа местных трейдеров к услугам Binance. Ведомство одобрило подачу официального запроса в Национальную комиссию по телекоммуникациям на блокировку сайта и других веб-страниц биржи.
В Комиссии отметили, что компания предлагает широкий спектр финансовых инструментов без лицензии: спотовую торговлю цифровыми активами с левериджем, опционы, фьючерсы, сберегательные криптосчета, сервис стейкинга и ICO-платформу.
Неудача российского преемника
25 марта криптобиржа CommEX неожиданно объявила о постепенной приостановке операций. С 23 апреля закроется спотовый рынок, а с 10 мая — официальный сайт платформы прекратит работу.
В сентябре 2023 года Binance покинула российский рынок и продала свой бизнес компании CommEX, заключив соответствующее соглашение. После началась миграция пользователей на новую платформу.
К ноябрю объем P2P-торгов на новой бирже достиг 90 млн рублей, а количество зарегистрированных аккаунтов превысило 200 000. С 25 января к размещению объявлений на внутренней P2P-платформе допустили всех пользователей.
В конце февраля 2024 года CommEX сообщила о трудностях при выводе рублей через фиатный канал.
Спустя месяц компания объявила о прекращении работы, ссылаясь на «тщательный анализ текущей ситуации и пересмотр стратегических планов». Представители Binance в комментарии ForkLog уточнили, что CommEX не выполнила свои обязательства в рамках заключенной сделки.
Сейчас платформа ведет переговоры с другими поставщиками услуг относительно продажи им своего бизнеса в РФ.
Параллельно Binance стала участником Альянса Global Travel Rule. Платформа обеспечивает инфраструктуру для соблюдения рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Согласно заявлению биржи, этот «стратегический шаг» направлен на повышение уровня соблюдения нормативно-правового соответствия и укрепление безопасности данных.
Напомним, в ноябре 2023 года основатель Binance признал себя виновным в неспособности поддерживать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег в качестве главы компании. В рамках соглашения с Минюстом США он согласился выплатить штраф в $50 млн и уйти с должности CEO.
Слушания по делу Чжао состоятся 30 апреля. Ему грозит до 18 месяцев тюрьмы, хотя ранее речь шла о 10-летнем сроке.