Кто делает удобные отчеты по «грязным» криптовалютам и кто за это платит?

Криптобиржи и P2P-обменники используют AML-сервисы для борьбы с отмыванием денег. Но, как показывает практика, такой инструмент не гарантирует того, что к компании не могут предъявить обвинения в пособничестве по отмыванию преступных денег.

18 января министерство юстиции США заявило о приостановке деятельности и аресте основателя зарегистрированной в Гонконге биржи Bitzlato. Основываясь на Chainalysis прокуроры США утверждают, что начиная с 3 мая 2018 года Bitzlato обработала криптотранзакции на сумму $4.58 млрд, при этом значительную долю составляли средства, добытые преступным путем, а крупнейшим контрагентом Bitzlato называют даркнет-площадку Hydra Market.

Chainalysis не могут делать достоверные отчеты про грязную криптовалюту. У них на это не хватает компетенций. Из статьи вы узнаете, на чем зарабатывает Chainalysis, почему их отчеты вызывают больше вопросов и в чем главная проблема AML-сервисов. Разберемся во всем на примере компании Bitzlato Ltd.

Как работает Chainalysis

Chainalysis — это компания, которая разрабатывает и предоставляет аналитические инструменты для отслеживания и анализа транзакций блокчейна. Она проводит исследования рынка криптовалют и ежегодно предоставляет отчеты, например, о криптопреступлениях за 2022 год.

При ознакомлении с их методиками проведения анализа, можно отметить, что для достоверности данных и обработки такого большого объема данных, им не хватает компетенции и API. Как они сами утверждают:

— Chainalysis не гарантирует точность, полноту, своевременность, пригодность или достоверность информации в этом отчете и не несет ответственности за любые претензии, связанные с ошибками, упущениями или другими неточностями любой части такого материала. А сам отчет.

— Этот материал предназначен только для информационных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных рекомендаций. Получателям следует проконсультироваться со своими советниками, прежде чем принимать подобные решения.

— Chainalysis не несет ответственности за любое принятое решение или любые другие действия или бездействие в связи с использованием Получателем этого материала.

— Chainalysis снимает с себя ответственность и прямо заявляет, что пишет и публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства.

Также стоит отметить, что их инструменты добычи данных не раскрываются. Chainalysis тщательно оберегает технологическую часть своих инструментов и не разглашает все методы, используемые для анализа транзакций.

Chainalysis идет против принципов криптовалют, помечая определенные монеты как «грязные», если они были связаны с транзакциями злоумышленников. Взаимозаменяемость денег, которая в случае с фиатными валютами считается нормой, в случае с криптовалютами почему-то ставится под сомнение, а их «качество» определяют компании, у которых нет для этого компетенций.

В криптовалютные кошельки пользователей могут попадать монеты, полученные от преступных действий. В таком случае все активы в кошельке могут быть помечены как нежелательные на платформах с AML. Например, если отправить $1 с «грязного» кошелька на «чистый», то система пометит все деньги в кошельке как «грязные». Непонятно, насколько законным можно считать сопоставление данных о переводах, заведомо очерняя монеты.

Использование инструментов Chainalysis, правительственными структурами может выходить за пределы борьбы с преступностью и угрожать не только приватности отдельных людей, но и способствовать преследованию диссидентов, особенно в странах с недемократическими режимами.

Chainalysis используют для регулирования и зачистки игроков крипторынка, репутационных скандалов для криптокомпаний, изъятия монет пользователей. Под видом борьбы с преступностью компания помогает государствам лезть в частную жизнь обычных граждан.

Например, компания помогает собирать данные о транзакциях, которые касаются частной жизни. При этом даже полностью регулируемые фиатные деньги не позволяют центробанку или налоговой мониторить все операции и расходы. А Chainalysis дает им такую возможность.

Также необоснованно Chainalysis выдает коин-миксеру и бирже статус «рискованный» и называет Россию «домом киберпреступников». В случае с Bitzlato, Chainalysis прямо называет компанию чуть ли не партнером Гидры, что не соответствует действительности.

Еще один важный аспект, в своих отчетах Chainalysis не ссылаются на уже существующие судебные решения , где 100% выявлено отношение определенного адреса в блокчейне к преступной деятельности. Компания никогда не участвует в судебных заседаниях, что также указывает на ее несостоятельность.

Таким образом, Chainalysis публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства. Их инструменты добычи данных не раскрываются и противоречат принципам криптовалют, а также являются недостоверными, так как компании не хватает достаточной компетенции, чтобы анализировать такие большие объемы информации.

Отказ от ответственности, который Chainalysis указывает в конце каждого своего отчета. Источник: отчет Crypto Crime Report 2022.

И в этом главное противоречие Chainalysis. С одной стороны, это частная компания, не госструктура. И это дает ей возможность собирать информацию, нарушая приватность. А с другой стороны, она активно сотрудничает с правоохранительными органами и обладает полномочиями «клеймить» транзакции. Поэтому далее мы рассмотрим более подробно взаимосвязь Chainalysis с правительством США.

Аналитика или зачистка рынка?

Chainalysis активно сотрудничает с правоохранительными органами США и несколькими криптовалютными биржами, включая Binance, Bittrex, Bitfinex и Paxful. Инструменты, разработанные Chainalysis для отслеживания подозрительных транзакций, успешно использовались при проведении крупных операций по задержанию преступников.

В общей сложности у Chainalysis есть действующие контракты с федеральным правительством на сумму около $65 млн, согласно анализу федеральных документов, проведенному Джеком Поулсоном, исполнительным директором некоммерческой организации Tech Inquiry, которая отслеживает контракты.

Также, из открытых данных можно сказать о том, что Правительство США увеличивает свои расходы на Chainalysis каждый год. В 2019 году компания получила более $5 млн, что на 20% больше, чем в 2018 году, и на 22.558% больше, чем в 2015 году, когда ФБР и Служба внутренних доходов США были единственными правительственными клиентами Chainalysis.

В настоящее время Chainalysis получает деньги от следующих американских ведомств: ФБР, Агентства по борьбе с наркотиками (DEA), Иммиграционного и таможенного контроля (ICE), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Налогового управления (IRS), Секретной службы (USSS), Управления безопасности на транспорте (TSA) и даже из Военно-воздушного министерства (DAF).

Топ-5 государственных агентств США, тендеры у которых выигрывала Chainalysis. Источник: usaspending.gov

Сложно сказать, за что именно платят Chainalysis эти агентства. В 29 контрактах упоминаются лицензии на различные продукты, в пяти — программное обеспечение компании под названием Reactor. Остальные контракты наполнены размытыми формулировками.

Например, DAF потратило более $110 000 на «операции с криптовалютой Bitcoin», что бы это ни значило. Но основываясь на этих данных в совокупности, Chainalysis можно считать около государственной компанией.

Данные Chainalysis часто используются правоохранительными органами в громких расследованиях киберпреступлений. При этом сам Chainalysis финансово зависит от государственных контрактов США, а среди сотрудников компании есть бывшие государственные следователи.

В результате, данные Chainalysis не могут быть использованы в качестве доказательств в делах на территории США, потому что компания не может быть беспристрастной. А деятельность Chainalysis в США определенно вызывает конфликт интересов.

AML-сервисы бесполезны

AML-сервисы — это интернет ресурсы, которые дают возможность пользователям и компаниям обезопасить свои активы от грязных монет. При этом от получения монет, участвовавших в сомнительных транзакциях, никто не застрахован. Ведь в блокчейне нет технической возможности блокировать входящие транзакции.

Поэтому AML-сервисы носят информационный характер, не подвергаются лицензированию ни в одной стране мира, это просто услуга. А в договорах они прописывают, что не несут ответственности.

Так происходит, потому что AML-сервисы сильно ограничены в своих возможностях и предоставляют исключительно тот анализ, который технически возможно провести.

Пример отказа от ответственности AML-сервиса CipherTrace

AML-сервисы имеют определенную базу деанонимизированных кошельков и могут исследовать историю использования конкретной криптовалюты. Однако даже анализы таких сервисов не являются идеальными, а сами компании не гарантирует 100% достоверность результатов и позиционируют себя скорее как инструмент для анализа. Узнать или проверить, у какого сервиса какая база данных — затруднительно, потому что они предпочитают скрывать такую информацию.

Оценка «чистая» или «грязная» криптовалюта — это комплексный процесс, который включает результат анализа AML-сервиса и внутреннюю процедуру разбирательства. Поэтому с каждым пользователем, который был заблокирован по подозрению в связи с «грязной» криптовалютой, проводится разбирательство.

Например, в 2022 году Bitzlato заблокировала более 8 тыс. пользователей за «грязные» транзакции и только в 30% случаях были основания на прекращение сотрудничества. Динамика по блокировкам за «грязь»:

• 2 квартал 2022 — 4277 блокировок,
• 3 квартал 2022 — 2380 блокировок,
• 4 квартал 2022 — 1976 блокировок.

Когда было возбуждено дело против Bitzlato, сервисы отказались от продолжения сотрудничества с биржей. Один сервис заблокировал аккаунт Bitzlato, другой — написал, что не может продолжать сотрудничество.

Получается странная ситуация. Компании, которые хотят работать по закону, делают все возможное: обращаются в AML-сервисы, платят им деньги, проводят свои расследования и блокируют всех пользователей, которые совершают «грязные» транзакции.

Но когда возникает спорная ситуация, AML-сервисы отказываются от ответственности и блокируют аккаунты своих клиентов. И ссылаются на то, что услуги носят только информационный характер.

А что с точки зрения закона?

Работа криптовалютного рынка не урегулирована по всему миру, в том числе и в России, поэтому у криптовалюты нет нормального правового статуса. А до 2019 в мире в принципе не было регулирования в сфере криптовалюты, только рекомендации.

Поэтому в случае Bitzlato, обвинять компанию за сделки с 2018 года по законам 2019 года не может быть возможным. Закон не имеет обратной силы. Также для обвинения нужны:

• доказательная база, основанная на фактах — обвинение Bitzlato основано на домыслах;
• факты, принятые для обвинений крупными организациями — в случае Bitzlato приняты заключения Chainalysis, которая не несет ответственности за предоставляемую информацию;
• юрисдикция компании — Bitzlato Ltd. зарегистрирована в Гонконге, а обвиняется в США.

Компания соблюдала все рекомендации и законы. Например, когда FATF дали рекомендации о введении обязательной верификации пользователей — Bitzlato сделала верификацию обязательной. Несмотря на то, что компания зарегистрирована в Гонконге и не попадала под юрисдикцию ЕС, она всегда стремилась соблюдать общемировые тенденции регулирования криптосферы.

В результате, соблюдение законов и рекомендаций не гарантирует защиту компании от правоохранительных органов. Bitzlato отвечала на все запросы госорганов в течении всего времени работы, оказывала помощь по борьбе с:

• мошенниками;
• наркоторговцами;
• пользователями, использующими программы-вымогатели;
• хакерами;
• пирамидами;
• и многими другими, кто пытался использовать сервис в своих преступных целях.

Компания никогда не стояла на стороне преступников и не прикрывала их перед правоохранительными органами, но тем не менее была в этом обвинена.

Выводы

В статье на нашем примере разобрали проблемы Chainalysis и AML-сервисов:

• Chainalysis публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства. Их инструменты добычи данных не раскрываются и противоречат принципам криптовалют, а также являются недостоверными, так как компании не хватает достаточной компетенции, чтобы анализировать такие большие объемы информации;
• данные Chainalysis, часто используемые правоохранительными органами в громких расследованиях киберпреступлений, не могут быть использованы в качестве доказательств в делах на территории США. Так как из-за финансовой зависимости от государственных контрактов США и бывших государственных следователей, которые перешли на работу в Chainalysis, она не может быть беспристрастной. Это конфликт интересов;
• AML-сервисы отказываются от ответственности и блокируют аккаунты. Их услуги носят только информационный характер, когда возникает спорная ситуация. Невозможно обвинять компанию на основе документа, который носит информационный характер и не несет ни за что ответственности;
• обвинять компанию за сделки с 2018 года по законам 2019 года не может быть возможным. Компания соблюдала все рекомендации и законы.

Оригинальная статья — https://telegra.ph/Kto-delaet-udobnye-otchety-po-gryaznym-kriptovalyutam-i-kto-za-ehto-platit-08-30